無(wú)創(chuàng)新不發(fā)展。當(dāng)前，伴隨著金融科技的快速發(fā)展，銀行加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型，越來(lái)越多的金融服務(wù)搬遷至“線(xiàn)上”，在科技賦能下，金融風(fēng)險(xiǎn)防控也插上新引擎開(kāi)啟加速度。近日，青島銀行“小鷹賬戶(hù)管家”一期正式上線(xiàn)，這是該行繼自主開(kāi)發(fā)并上線(xiàn)鷹眼360智能風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)之后，在數(shù)字化風(fēng)控方面又一有力舉措。隨著央行賬戶(hù)服務(wù)優(yōu)化與風(fēng)險(xiǎn)防控工作的進(jìn)一步深入，青島銀行持續(xù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新，打造賬戶(hù)全生命周期管理工具，統(tǒng)籌提升賬戶(hù)服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防控水平。

再添利器

打造賬戶(hù)全生命管理工具

為了全面落實(shí)央行賬戶(hù)分級(jí)分類(lèi)，涉賭涉詐賬戶(hù)管控，“風(fēng)險(xiǎn)為本”等管理要求，繼自主開(kāi)發(fā)并上線(xiàn)鷹眼360智能風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)之后，青島銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型再發(fā)力，在2021年啟動(dòng)了“小鷹賬戶(hù)管家”賬戶(hù)管理項(xiàng)目。項(xiàng)目借助大數(shù)據(jù)、知識(shí)圖譜、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)，打造事前、事中、事后賬戶(hù)全生命周期管理工具，全面優(yōu)化賬戶(hù)服務(wù)水平。

近日，青島銀行“小鷹賬戶(hù)管家”一期正式上線(xiàn)，實(shí)現(xiàn)了高風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)追蹤、涉案賬戶(hù)管理以及賬戶(hù)關(guān)聯(lián)關(guān)系查詢(xún)?nèi)齻€(gè)功能，賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化程度再次行業(yè)領(lǐng)先。

“高風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)追蹤”功能是基于“風(fēng)險(xiǎn)為本”盡職調(diào)查新規(guī)的預(yù)判，專(zhuān)門(mén)針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)開(kāi)發(fā)的系統(tǒng)定向跟蹤監(jiān)控機(jī)制，針對(duì)尚未開(kāi)立或已經(jīng)開(kāi)立賬戶(hù)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，可由風(fēng)險(xiǎn)管理人員在系統(tǒng)中自建跟蹤模型定向監(jiān)測(cè)該風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的異常開(kāi)戶(hù)行為和交易行為。涉案賬戶(hù)管理解決了涉案及關(guān)聯(lián)賬戶(hù)人工排查的痛點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)了涉案賬戶(hù)關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)挖掘、排查、打標(biāo)及智能閉環(huán)監(jiān)測(cè)。賬戶(hù)關(guān)系查詢(xún)通過(guò)引入知識(shí)圖譜技術(shù)，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)由系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行代理人、法定代表人、受益所有人、經(jīng)辦人等8個(gè)關(guān)聯(lián)關(guān)系的排查，有效支持風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)一步判斷賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。

筑牢防火墻

牢牢守護(hù)群眾“錢(qián)袋子”

據(jù)介紹，青島銀行持續(xù)數(shù)字化創(chuàng)新，筑牢“防火墻”，以卓越的實(shí)力守護(hù)了人民群眾的“錢(qián)袋子”。

2020年9月，鷹眼360智能風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)正式上線(xiàn)，并第一時(shí)間快速對(duì)接了公安部“斷卡”行動(dòng)工作新要求。在反電詐、異常賬戶(hù)識(shí)別監(jiān)測(cè)等方面的成效突出。作為山東省內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模最大的地方法人銀行，自2021年9月份以來(lái)，青島銀行實(shí)現(xiàn)“0涉案”，控制效果顯著提升。

在持續(xù)創(chuàng)新新技術(shù)應(yīng)用的同時(shí)，青島銀行多拳出擊，持續(xù)深化賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。在制度指導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)提示、專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)、銀警合作等方面，強(qiáng)化線(xiàn)下風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制配套建設(shè)。

在中國(guó)人民銀行青島市中心支行的支持指導(dǎo)下，青島銀行聯(lián)合青島市公安局探索建立了疑似欺詐線(xiàn)索報(bào)警微信群工作機(jī)制。2021年7月份，青島銀行與青島市北公安局協(xié)作，成功打掉一全國(guó)流竄“跑分”團(tuán)伙，抓獲13名犯罪嫌疑人。

青島銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，接下來(lái)，青島銀行將加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型助推賬戶(hù)管理升級(jí)建設(shè)，全面落實(shí)賬戶(hù)優(yōu)化服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防控工作要求，齊頭并進(jìn)實(shí)現(xiàn)雙提升目標(biāo)。

標(biāo)簽： 賬戶(hù)安全 生命周期