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“隨著合規(guī)內(nèi)控工作的深入開展，行業(yè)對合規(guī)內(nèi)控工作也提出了新命題、新挑戰(zhàn)、新要求。”4月19日，上海農(nóng)商銀行行長顧建忠在第十四屆銀行業(yè)保險業(yè)合規(guī)年會上表示，合規(guī)需要從技術(shù)層面的判斷，更要從價值層面的判斷。要透過法規(guī)、條文的表象看穿業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)。合規(guī)需要從技術(shù)層面的判斷，更要從價值層面的判斷。要透過法規(guī)、條文的表象看穿業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)。

顧建忠會上介紹，近年來金融機(jī)構(gòu)多種內(nèi)外部矛盾凸顯，且隨著政策、制度不斷的推陳出新，給銀行合規(guī)內(nèi)控工作提出了新命題。且國內(nèi)外多種不確定性相互交織，轉(zhuǎn)型發(fā)展需要業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險控制兼顧，也為合規(guī)內(nèi)控工作提出了新挑戰(zhàn)。

以上海農(nóng)商銀行為例，作為一家上市的國有金融機(jī)制，該行不僅需要滿足“雙線合規(guī)”要求，同時也要遵循國資各項(xiàng)制度。而在業(yè)務(wù)方面，該行目前也正處在新舊動能轉(zhuǎn)換的換檔期，面臨的壓力和來自同業(yè)的競爭態(tài)勢越來越強(qiáng)。

顧建忠強(qiáng)調(diào)，合規(guī)內(nèi)控“防范風(fēng)險、嚴(yán)守底線”的本質(zhì)未變，合規(guī)不能僅僅停留在一項(xiàng)工作、一種技術(shù)，更應(yīng)該是一項(xiàng)理念、一種精神。這就要求商業(yè)銀行除了要在制度、執(zhí)行、管理、問責(zé)等多個方面塑造合規(guī)之形，更需要通過培植“金融向?qū)?、服?wù)于民”的信念來鞏固合規(guī)之魂。

據(jù)了解，未來上海農(nóng)商銀行將圍繞中介機(jī)構(gòu)合作、金融反腐等重點(diǎn)領(lǐng)域，進(jìn)一步深化包含“合規(guī)、內(nèi)控、案防、消保、紀(jì)檢、審計、員工行為管理”的監(jiān)督機(jī)制改革。

顧建忠表示，未來上海農(nóng)商銀行將繼續(xù)堅持合規(guī)為本、內(nèi)控優(yōu)先，繼續(xù)著力打造制度完整、執(zhí)行有效、管理閉環(huán)、問責(zé)嚴(yán)肅的數(shù)智化合規(guī)內(nèi)控管理體系，讓合規(guī)成為該行高質(zhì)量發(fā)展的生產(chǎn)力和競爭力，成為該行助推經(jīng)濟(jì)發(fā)展的強(qiáng)大源動力。

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